的介绍：

  银行和非银行的金融机构，构成了整个金融行业。现代的金融行业多依托高新科技。跟着社会的持续不断的发展，金融信息瞬息万变，金融行业对信息的时效性逐渐重视。金融企业建立一个信息化平台，就能实现金融信息的及时共享，为客户提供准确的各项金融服务。通过快速得到的金融信息和客户的真实需求信息，指导金融企业的经营管理活动，帮助经营者做决策。

  金融行业多是面向大客户的行业，经营管理活动不仅涉及到金融行业内部的信息活动，还要感知外部环境的影响因素、吸收来自方方面面的数据。更重要的是，金融行业还必须维护客户关系，进行客户关系管理。

  金融行业的发展，经历了实物交易到无纸化交易、完善业务处理到加强管理信息系统的建立，到现今的建立独立的处理系统向标准化、国际化系统迈进。所以，金融行业的信息化系统的建立是金融业加速发展的必由之路。金融企业实施CRM软件，就是解决金融行业信息化的落地。CRM软件为金融行业内的公司可以提供了集中数据、建立数据仓库与数据挖掘、搭建企业内部协作平台，最终打造成现代化的金融企业。

  互联网时代下，我们得知金融行业的CRM软件可选择余地表面上很多，实则并非如此。从市面上调研一圈来看，CRM软件大致上可以分为在线版和安装版。

  对于如此看重信息和数据安全的金融行业，在线版CRM软件显然不属于考虑范围。在线版CRM一般是租用卖方的服务器，将企业数据库和程序一起托管在厂商的服务器上。这适合预算不多，较为轻量和通用化的应用，不想自己管理数据库的企业。

  安装版的CRM软件，做得比较好的也不算多，这里我们简单列举两家作比较。这两款CRM软件是：用友Turbo和知客CRM。

  用友早年因ERP系统进入公众视野。用友TurboCRM具备了基础的CRM功能。它以客户为中心，基于完整生命周期的发生、发展过程，实现以客户为中心的信息整合；帮企业量化管理市场、销售及服务过程，实现员工、业务部门、分支机构及合作伙伴协同工作；建立科学的知识管理、价值管理及决策支持体系；帮企业更好的获取客户、保有客户、提升客户价值。

  知客CRM投放市场至今7年，专业方面让人信服。知客CRM是国内唯一一套集成工作流（WF）和销售自动化（SFA）的CRM系统。知客CRM特有的数据展示控件可以由用户自定义组合各种需要的显示方式。产品已经有较高的成熟度，几乎所有的字段和页面都可通过配置修改。据赛迪网的最新报道，知客CRM新研发的需求快速实现平台DFIP，能极大的提高需求实现和平台开发的交付能力。这无疑将会节约不少用户的时间和成本。